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大升级 中信智能理财服务

来源:未知       编辑:admin
2020-05-07 12:55

经济日报 /

记者陈怡慈/台北报导

中国信托商业银行个人金融副执行长杨淑惠。 (本报系数据库)

中国信托商业银行个人金融副执行长杨淑惠表示,中信智动GO智能理财全新改版,主要推出两种新的功能:目标投资、退休投资,服务方式也增加人机协作及导入AI人工智能,要让五类族群都能透过智动GO新一代服务解决投资理财难题。

图/经济日报提供这五类族群包括:投资资金有限的上班小资族、刚开始理财的新手族、不希望投入太多心力的佛系投资族、有子女的父母,以及认真准备退休的投资人。

中国信托商业银行个人金融副执行长杨淑惠。 (本报系数据库)

中国信托商业银行在2017年推出中信智动GO智能理财,以客户体验为核心,让客户只要设定投资目标,就能透过手机与网络银行享有专业的投资服务,并首创「自动再平衡(Auto Rebalance)」机制,能依客户目标与市场环境自动调整基金标的与市场比重。

杨淑惠表示,中国信托客户数高达800万,借由客户访谈与大数据分析,发现客户最常面临的投资问题及痛点主要有三。首先、要自行研究投资标的,却不知道如何选;其次,工作忙碌,没时间关注市场;第三,市场瞬息万变,不会判断进出场点。

中信智动GO智能理财旨在解决上述三项痛点,而本次全新改版的智动GO智能理财,在功能上有两大亮点:目标投资、退休投资。

图/经济日报提供

目标投资意指,不同人生阶段的财务目标,像是出国旅游、买车、存一桶金、结婚基金、买房、子女教育等,要达成这么多财务目标,正确的理财观念是分帐管理,每个目标专款专用,将每月薪资提拨到帐户中,检视达成进度,也适时修正目标。

智动GO的目标投资只需一个中信帐户,即可将资金分配到不同的理财目标,设定智能扣款功能,每个月提拨新台币1,000元到子女教育帐户,或是提拨新台币1,000元到自己的退休帐户,同时规划与追踪多个理财目标,达到分帐管理专款专用的效果。

退休投资意指提供好的退休平台,让国人能够及早开始准备。智动GO研发一套全台首创规划退休月花费平台,将复杂的劳工退休制度转化成简单的对话流程,民众只要输入退休后每个月想花多少与目前投保薪资,即可试算个人劳保年金、劳退及退休缺口,并获得适合自己风险属性的投资方案。

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